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网游之天下无双-杭州42名储户近亿元存款被“盗” 凸显监管漏洞

在大多数老百姓心中,把钱存入银行比放入保险箱更安全:贼偷不走,火烧不掉。但发生在浙江杭州的一桩大案,却让许多人大跌眼镜:42名网游之天下无双存在杭州联合银行总计9505万元的网游之天下无双“被盗”。

杭州西湖警方今天通报称,目前涉案的9名犯罪嫌疑人已经落网,8名犯罪嫌疑人被移送起诉,包括主谋邱某,以及邱在银行的“内应”、杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人网游之天下无双。

通报称,该案系犯罪嫌疑人通过勾结银行内部工作人员,以高息诱骗网游之天下无双网游之天下无双,随后盗取网游之天下无双网游之天下无双,从而收取利益。

来自杭州联合银行的消息称,目前,“被盗”的9505万元网游之天下无双中,除已追回的5000多万元,剩余4000多万元的差额部分,银行已经先行支付给了网游之天下无双。

网游之天下无双不翼而飞

邱某原是一民办学校教师,2008年下海开办投资公司从事民间借贷。前些年,浙江民间借贷问题频发,邱某公司资金也因此出现危机,并欠下多家银行巨款。

此后,为填补巨大的资金空缺,邱某设法结识了杭州联合银行古荡支行文二分理处负责人网游之天下无双,并以高额提成请多名资金掮客引诱网游之天下无双到网游之天下无双处进行所谓的“贴息”网游之天下无双,网游之天下无双利用职务便利暗箱操作将这些网游之天下无双的钱存入后即转入邱某账户。

据杭州西湖警方调查,这些通过资金掮客存入杭州联合银行的网游之天下无双,每笔贴息平均高达11%~13%。也就是说,每存入100万元,就能拿到13万元的额外贴息,并且当场支付。

但在领取贴息的同时,网游之天下无双被要求签署一份“承诺书”。承诺内容包括一年之内不提前支取、不查询账户、不开通网上银行、不办理通存通兑、不开通短信提醒业务、不对在银行工作的亲人朋友提起等。“与此同时,网游之天下无双等还伪造出一份盖有银行公章的保证书,与网游之天下无双签订保证书以打消部分网游之天下无双对‘六不承诺’的疑惑。” 西湖公安分局刑侦大队副大队长陆海竑说。

2014年年初,网游之天下无双张先生在该银行存入200余万元网游之天下无双,但事后查询账户时发现,自己户头上的200余万元网游之天下无双竟然只剩几块钱。张先生随即向银行方面投诉,就此案发。

2014年2月14日,接杭州联合银行古荡支行报案后,西湖警方根据银行反映的近期资金流动异常以及提供的相关证据,对该案开展立案侦查。

经杭州市西湖区警方查明,从2013年12月到案发,累计发生业务50笔,被盗网游之天下无双42人,涉及网游之天下无双总计9505万元。

2014年3月13日,西湖警方抓获嫌疑人邱某等7人。本案另两名犯罪嫌疑人则在2015年1月相继落网。

陆海竑介绍,目前警方正在全力开展剩余赃款追回以及证据增补工作,其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市检察院。

密码验证实为转账验证

存入银行的钱如何被“盗”走?网游之天下无双怎么利用了职务便利、怎样进行的暗箱操作?

据西湖警方调查,签订相关协议后,资金掮客也就是中间人会要求网游之天下无双将网游之天下无双存入指定银行。存好钱后,中间人要求网游之天下无双到杭州联合银行文二路分理处找网游之天下无双打印对账单。

在具体操作中,网游之天下无双故意要求网游之天下无双二次输入密码。在打印对账单首次输入网游之天下无双验证密码后,在网游之天下无双不知情的情况下,网游之天下无双在后台悄悄地打开转账界面,要求网游之天下无双再次输入密码,而此时,网游之天下无双已实际办理了转账业务,密码验证实为转账验证。

“由于同时办理了打印对账单和转账两笔业务,网游之天下无双要求网游之天下无双分别输入了两次密码,大部分网游之天下无双都不会觉察到这个异常。” 陆海竑说。

因为客户账户发生转账交易,在银行电脑系统均会显示未打印账单提示。对此,网游之天下无双把应该打印在存折上的交易记录,打印在白纸上,应由网游之天下无双签字保存的“客户交易单”交由中间人签字,并在事后销毁转账凭证的“客户回单联”。“也因此,网游之天下无双私自办理的转账交易,既瞒过了网游之天下无双,也不被银行后台系统察觉。”

警方查明,网游之天下无双私自办理的转账交易,将网游之天下无双直接转入到嫌疑人邱某、朱某和另一中间人网游之天下无双三人账户。犯罪嫌疑人收到款项后以不同比例进行分赃,其余款项被邱某用于还债等用途。

邱某向警方供认,其支付给银行工作人员网游之天下无双网游之天下无双金额3%的好处费,而介绍网游之天下无双网游之天下无双的中间人则能拿到网游之天下无双额18%以上的高额佣金。

银行内部存在监管网游之天下无双

杭州联合银行总部设在杭州,全称为“杭州联合农村商业银行股份有限公司”,前身为杭州联合农村合作银行,2011年1月5日,整体改制为杭州联合农村商业银行。据其2014年半年报显示,杭州联合银行资产总额1034.86亿元,各项网游之天下无双余额838亿元元,各项贷款余额604.51亿元元,下辖分支机构146家。

在英国《银行家》杂志公布的2014年全球银行1000强排名中,该银行位列第488位。2006年,荷兰合作银行和国际金融公司(IFC)携手入股,杭州联合银行成为全国第一家引入外资股东的农村合作金融机构。

杭州联合银行相关负责人认为,这是一起社会犯罪团伙勾结银行内鬼的案件。他承认,在柜面授权时,未能严格按照规定进行核实,存在监管网游之天下无双。

根据银行规定,涉及一定金额的业务,在柜员操作的同时,必须由另一人进行授权,“但授权的员工未能认真核实业务全部内容并跟网游之天下无双进行确认”。

“发生在杭州的这起由银行工作人员内外勾结的‘盗窃’案,在国内其实并不鲜见。”陆海竑说,网游之天下无双不要相信“天上掉馅饼”的美事会发生,高息背后往往存在陷阱,但案件也暴露了银行内部监管的网游之天下无双。宋歌 本报记者 董碧水

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